相较于普通的商业险保单来说，投资理财保险应当更为谨慎一些，因为投保保费更多、风险性更大。那么一般来说，投资理财保险规划怎么做呢？投资理财保险规划要注意哪些问题？有兴趣购买理财保险的，不妨一起来了解看看吧！
一、投资理财保险可靠吗
是可靠的。
理财保险是由保险公司承保的商业险险种，这类型保单除了具备一定的理财功能之外，还可以为被保人提供基础保单保障；而且理财保险的相关保障会在合同中进行约定，具有法律效力。相较于普通的理财产品来说，理财保险具有安全、稳定的特点，是可靠的。
当然了，理财保险是可靠的并不代表适合所有人投资，对于收入一般、还没有做好基础保障的人群来说，这类产品应当谨慎选择。
二、投资理财保险规划怎么做
投资理财保险规划可以按照以下步骤来做：
第一步：了解个人资产状况；个人资产状况包含存量资产、未来收入预期这两个方面，清楚个人有多少钱可以用于理财，这是理财规划的基础。
第二步：设定理财目标；定性、定量的理清个人的理财目标，比如说具体什么时候可以获得收益、能够获得多少收益、个人对收益的目标是多少等等。
第三步：了解保险理财产品；不同理财产品的收益、风险都是不同的，投保前需要了解各险种的保障类型，以及个人的投资风险偏好。
第四步：资产分配；根据个人实际情况，选择合适的投资品种以及时机。
三、投资理财保险规划要注意哪些问题
1、理性分析：投资理财保险存在一定的风险，在购买理财保险之前，我们需要对个人资金情况、与其收益、风险偏好、理财目标等多方面进行分析，以便于能够选择到最为合适的保障，切勿盲目跟风购买。
2、详细了解保单保障：投保时不能一味的听从业务员介绍，我们需要自行分析好保障的优势与不足。
3、保障期限：投资理财应当从长远的角度出发，要有长期的理财规划与打算，同时考虑保险规划以及养老规划。
以上便是关于投资理财保险规划怎么做及相关问题的整理，上述内容仅供参考。在对保险理财不熟悉的情况下，建议大家通过专业的保险代理人来完成投保，以便于能够买到最为合适的保障。
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