据统计,截至2022年12月31日,香港共有164间获授权保险公司,其中89间经营一般业务,53间经营长期业务,19间经营综合业务,3间经营特定目的业务。
全球20大保险公司中,就有13家在香港获授权经营保险业务,可以说香港是全球最发达的保险市场之一,因此竞争也特别大。
非常多内地居民对购买香港保险以及香港保险公司很感兴趣,今天就为大家简单介绍一些比较出名的香港保险公司。
香港保险公司介绍
先来说说香港四大保险公司——友邦、安盛、保诚、宏利。
友邦保险(AIA)
友邦保险是百年企业,1931年植根于香港,是最大的泛亚地区独立人寿保险集团,也是香港拥有最多保单的保险公司,客户超340万;2021年《财富》世界500强中排名213。
信贷评级和偿付能力比率非常优秀;销售网络广泛;可通过中国建设银行交易;旗下产品齐全,基础险种全面;可专为高端客户财务设计专门的产品方案,保障和理财都能满足。
但友邦保险旗下的产品价格会贵一点,但该保险公司的口碑非常好,消费者对其的评价很不错,是值得信赖的香港保险公司之一。
保诚保险(PUK)
保诚保险是英国保诚全资子公司,1964年开始在香港发展业务,香港保障客户超130万。
它是亚洲规模最大的欧资寿险公司,资本雄厚,实力强劲。截止2021年,保诚保险偿付能力比率为714%,完全不用担心理赔问题。
值得一提的是保诚保险在设计保险产品之前会进行详细的社会调查,更能知道消费者在想什么,需要什么;因此旗下保险产品往往有很多人性化的设置,更能贴合消费者的需求。
安盛保险(AXA)
安盛保险是法国安盛集团的子公司,法国安盛是全球最大的保险集团,创立于1816年;位列2022《财富》世界五百强榜单第48位,是500强中历史最悠久的公司之一。
安盛保险业务以投资理财型保险为主,有金融服务需求的消费者可以接触安盛保险。
Manulife宏利
宏利人寿是加拿大宏利金融集团的全资子公司,宏利香港于1897年成立,扎根香港125年;2022年《财富》世界500强排名277位。
主要业务包括财富管理和保险服务,为香港和澳门240万位客户提供服务;是全香港最大强积金供应商,与中信银行有合作。
此外,还有很多实力不容小觑的香港保险公司。
中国人寿海外(香港)
中国人寿海外(香港)是中国人寿保险集团的全资子公司,于1984年在香港注册成立,是香港唯一一家以“中国”命名品牌的人寿保险公司。
保险业务主要包括人寿保险、健康保险、投机连接保险、公积金与强积金、基金管理五大类。
汇丰人寿
汇丰人寿隶属于汇丰保险,汇丰保险是香港上海汇丰银行的全资附属机构,是标准的银行系寿险公司,1978年于香港注册成立。主要销售人寿保险、健康保险以及意外保险。
2022年汇丰人寿的成绩特别亮眼,第一季度的个人新单总保费收入业绩同比增长70.8%。
中银人寿
中银人寿是中银香港商业银行集团旗下的子公司,1998年植根于香港,因特有的银行背景,可以提供一站式银行服务转接。
中银集团是香港第二大金融集团;并且中国银行(香港)在香港有最大的分行网络,有200多家分行,超250个自助银行网点;办理业务特别方便。
主要业务包括延期年金、短期储蓄、人寿保险、重疾保险。
恒生保险
恒生保险于1965年在香港注册成立,是恒生银行旗下的银行系寿险公司,业务主要在香港以及中国大陆,主要通过恒生银行销售保险产品。
恒生保险在2022年度的成绩也比较亮眼,第二季度的个人新单总保费收入比2021年同比增长了158%。
富卫保险
富卫保险是盈科拓展投资集团旗下的保险公司,前身是著名的ING保险公司,于2012年被收购,股东之一为瑞士再保险公司。值得一提的是,盈科的创始人是李泽楷,著名商人李嘉诚的次子。
主要业务包括个人/团体人寿保险、医疗和重疾保险、教育基金、退休计划以及储蓄计划。
大都会人寿
大都会人寿是美国大都会集团的全资附属公司,于1995年在香港成立;前身是香港富邦花旗人寿保险。
该公司主要能提供人寿保险、投资连结保险、意外保险、医疗保险等产品和服务。
再带大家了解一下香港保险公司的偿付能力情况以及保费收入情况!
保险公司偿付能力
官方要求:香港保险公司偿付能力不得低于150%,若偿付能力低于100%,会被强制停止新业务。
香港保险公司偿付能力基本上都在200%以上,有的甚至超过了600%,大家不用担心理赔不起的情况出现。
四大香港保险公司最新公布的偿付能力充足率数据如下:
香港保诚:偿付能力充足率为612%
香港友邦:偿付能力充足率时候458%
香港安盛:偿付能力充足率250%以上
香港宏利:偿付能力充足率在230%以上
若偿付能力充足率是200%,意味着保险公司可以对所有保单同时理赔2倍。
可见偿付能力充足率是非常重要的,它直接反映了保险公司的偿付能力好不好,财务状况是否稳定。大家可以通过保险公司官网、保司客服人员或保险代理人了解保险公司的偿付能力。
保费收入
2022年前三季度,全香港新单保费为1118亿港元,其中内地客户新单保费多达10亿港元,同2021年相比增长了111%。
按个人新单业务排名保费总收入来看,排名前5的保险公司是汇丰人寿、香港宏利、香港友邦、恒生保险以及香港保诚;增长速度最快的是恒生保险。
香港保险公司的共同特点就是都来自全球各地,背后的资本实力十分强劲,只要买对了产品,大家是不用担心理赔问题的。
如果大家想详细了解某家保险公司或旗下产品,可以到保险公司官网自行查看,也可找靠谱的保险代理人了解详情。
香港保险的购买、缴费、理赔都是比较复杂的,大家一定要认真斟酌!
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