信用卡封卡指的是你的信用卡由于风控等原因被银行冻结,无法进行消费、交易等活动。
一般来说,信用卡被封,是因为银行认定该信用卡属于“高危信用卡”,那么哪些用卡行为可能导致银行这样判定呢?
信用卡封卡红线:
1、通过中介交资料的,只要是有嫌疑会直接封卡。
2、数月在同一POS机重复操作的。
3、一张卡额度是一万,刚激活就在pos机上一次刷掉。
4、同一张卡每月固定曰期在同一台封顶机上刷,占用银行资金。
5、超过正常经营时间有交易,如批发市场内商户下班后还有交易。
6、在短时间内过多的用支付宝做代付的,比如中信单笔最高1000,多次交易998,995,899,999等类似的数字。
7、信用卡长期处于套空状态,比如还款日整数进去短时间内,整数出来,其他的时间没有刷卡记录和低于2笔以内的,数月如此操作后台系统是能检测到的。
8、自己的信用卡用自己的pos机经常性的刷也是能检测到的。
9、整数单笔交易,如10000,50000,100050, 200040,9998,9995,19999.50,10200,20400,10500,50500,均有套`现嫌疑。
10、同一张卡在30分钟内在两个或两个以上终端上有交易,无论成功与否,包括查余额。
pos机使用要注意的问题:
1.不要刷整数以及接近整数,比如10000、20000、9999、9999.99元,这样比较容易引起银联调单,对客户信用卡也不好,正确的刷卡额度应该是19850、36840这种自然数额。另外,一张卡分好几比小额刷,1500、2500、3500连续刷,这样也是不行的。
2.pos机不可以月刷超300万,虽然目前很多POS单比可以刷10万,日刷无限,但并不允许每天都刷几十万,不要因为费率底,把卡全部用在同一台机子上刷,这样银行电脑风控系统告警会出红单。切记,银联先查刷卡量大的,正常生意自然没问题,万一是TX,那就撞枪口上了。正确是控制在100万以内,如果不够刷,就再申请几台pos机。