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最近有朋友问马蜂保信用卡小编，为什么银行风控总是盯着自己，当然是因为你做了错误的刷卡行为！下面马蜂保信用卡小编就来说说这个话题。
很多朋友在刷卡时可能都遇到过刷卡交易后被银行客服核实是否是本人刚刚真实刷卡消费，或者询问具体地点，等等信息。其实，持卡人的这些消费动作，已经进入到银行的反欺诈系统，被列为疑似欺诈交易中。所以银行为了持卡人卡片安全，会进行交易验证，同时，也是在进行信用卡套现识别，那么银行是如何判定持卡人的信用卡在套现的呢?
首先讲我们要知道哪些交易场所容易被银行定义为套现嫌疑?
申请POS注册过的地址，曾经发生过套现行为，再次交易，随时会被银行盯上。批发类、个人移动POS、房产、钢贸类，这些频繁发生大额交易的类别，属于银行重点风控的行业。小编建议朋友在此类商户刷卡时需要额外留意。有的朋友或许会问，不是96费改了吗?但是朋友们要明白，96费改是费率统一，商户不变，之前所有规则基本一致。
然后小编继续和朋友们说说哪些个人交易行为容易被银行定义套现嫌疑?
一、 长期一次性还清账单后又一性次刷空信用卡
有些持卡人刷信用卡的时候总是很喜欢一性次把信用卡所有额度套空，还款日的时候又一次性还款，也从不分期。并且在还款之后又再一次迫不及待地一次性套空，总是如此循环反复。虽然，这些持卡人可能并没有什么套现的意思，也确实是需要这么消费。但是，银行的风控系统可没有这么人性化。如果发现持卡人总是这么做是极有可能会判定持卡人有套现行为的。然后，为了预防持卡人而将持卡人的信用卡额度清零或封存。
二、总在便利店这一类型的商户里一次性刷爆信用卡
现在很多小型的便利店都可以帮信用卡持卡人套现，如果持卡人平时确实也有套现的爱好，并且做过那么几次。那么，在银行敏感时期里还是先收敛一下吧。因为，便利店里的东西不会贵到哪里去，一次性也刷不了几千甚至上万块钱。所以，如果持卡人总是在便利店里玩套现，那银行不清零持卡人的额度、不封卡也就真的奇怪了。
