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上个月月初，我爱卡社区招行版区被“封卡”两个字屠版。大批卡友在6月8日下午14:05收到了同一条封卡短信，从经典白到钻石卡，不分卡种，不分额度，且联系招行客服后均表示：只能永久封卡，还完销卡。
回顾当日的24小时热帖榜，排名前十帖的热帖中有80%都是招行封卡的消息。
据当时被封卡的卡友描述，被封卡大部分人中的招行储蓄卡都曾被非柜面交易过，其中最重要的两个共同性风险就是：用招行借记卡做为结算卡或触发央行反洗钱监管。
近日，招行版区的发帖中再次出现了“非柜”的字眼，与上个月不同的是，这一次被封的卡都不是信用卡，而是储蓄卡！短信如下：
“【招商银行】尊敬的客户：根据您留存的身份信息，我行发现您的账户交易异常，为保护您的账户资金安全，我行按规定暂停您账户的非柜面功能，详情请咨询我行开户网点，并配合后续的尽职调查工作。如已销户，请忽略此短信，感谢您的理解与支持！”
招行虽然风控严格，容易被关进小黑屋，但是一般也就到小黑屋为止了，到了被封卡且完全没有商量余地的情况属于很严重的情况，甚至是不多见的。
“我的已经注销了，办新卡都办不了，五年内不能办理招商储蓄卡。”卡友@微光空间表示。
据分析，此次储蓄卡封卡的原因除了延续上次的结算卡情况外，还新增了一条风险较大的操作：频繁批量转账。
招商银行的批量转账功能一直备受好评，在参与一些活动（如龙支付）时小招的这个功能更是大受欢迎，而大量的批量转账交易，快进快出，正好处罚了近来央行严格监管的反洗钱监控，一旦被银行认定有洗钱嫌疑，当然就不是关黑屋那么简单了。
我爱卡社区卡友@kashen95515299也晒帖证明了关于频繁转账问题导致封卡的结论。
目前，储蓄卡被封卡的卡友人数没有上个月信用卡封卡的人数多，但是苗头有了，我们就要提高警惕，应对风险。
小卡也温馨提醒各位卡友，近期尽量避免频繁批量转账，结算卡选择四大行更为稳妥。
来源：我爱卡
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